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Gestion de patrimoine : comment bien préparer sa retraite ?

Une gestion de patrimoine efficace permet entre autres de maintenir votre revenu au moment de la retraite. Pour cela, les services et conseils d’un cabinet de gestion de patrimoine sont recommandés. L’intervention d’experts financiers et juridiques vous aide effectivement à mieux planifier votre retraite. Découvrez un peu plus sur le sujet dans le texte suivant.

Établir un bilan de retraite

L’audit retraite est avant tout un outil qui sert à déterminer les droits à la retraite d’une personne. En effet, ce bilan est effectué afin de connaître les revenus complémentaires retraite d’un individu ayant travaillé en profession libérale ou un dirigeant d’entreprise. Pour cela, des analyses et calculs de différentes informations concernant la carrière de la personne concernée sont alors réalisés.

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Ces derniers servent alors à identifier ses modalités de départ à la retraite ainsi que ses droits. Ces données sont également utiles pour définir et estimer le montant de la future pension de retraite. Une simulation de différents scénarios de fins de carrières peut aussi être effectuée lors de l’audit de retraite.

Le bilan de retraite identifie également les anomalies présentes dans le relevé de carrière. Ces dernières influencent effectivement le calcul des pensions de retraite. Pour cela, l’accompagnement d’un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine est plus que conseillé. Différents experts contribuent alors à identifier et à traiter les éventuelles erreurs qui peuvent se présenter.

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Adopter des stratégies pour améliorer votre retraite

Différentes tactiques peuvent être appliquées afin de remédier à une pension de retraite insuffisante. Le cabinet de gestion de patrimoine intervient ici en guise de conseiller. Il accompagne ses clients dans la réalisation de différentes stratégies afin d’optimiser leur retraite. Parmi les solutions proposées, il y a le rachat de trimestres.

Cette alternative s’applique aux professions libérales, aux salariés ainsi qu’aux travailleurs indépendants. Ainsi, elle s’applique notamment lorsque ces personnes n’ont pas suffisamment cotisé d’années et ne peuvent pas alors profiter d’une retraite à taux plein. Elles peuvent alors racheter des années d’études supérieures ou d’années incomplètes.

À part cela, le cumul emploi-retraite est aussi une solution pour optimiser votre pension de retraite. Vous avez alors la possibilité d’avoir une activité professionnelle en tant que salarié ou indépendant. Ainsi, vous pouvez cumuler différentes pensions de retraite.

La retraite progressive quant à elle consiste à permettre aux personnes d’exercer une activité professionnelle tout en recevant une partie de sa pension de retraite. Il est toutefois important de réaliser des emplois à temps partiel. À travers cette solution, vous pouvez à la fois gagner de l’agent tout en profitant de votre retraite.

La retraite est une étape importante dans la vie d’un travailleur. Ainsi, peu importe votre profil ou vos conditions, il est désormais possible de déterminer les conditions de votre retraite grâce aux services d’un professionnel. Le cabinet de gestion de patrimoine vous accompagne à chaque étape de l’évaluation et de l’optimisation de votre pension de retraite. N’hésitez pas à demander des conseils à ces professionnels pour gagner plus ou maintenir vos revenus au moment de retraite.

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