Vous souhaitez gagner de revenus passifs ou diversifier votre portefeuille d’investissement ? La SCPI se présente comme une excellente solution pour une meilleure gestion de vos biens avec une fiscalité avantageuse. Cependant, vous devez tenir compte de certains critères de performance pour garantir des rendements attractifs. Voici les principaux éléments à prendre en considération.
Plan de l'article
Évaluez le rendement et le taux d’occupation financier
Le taux de distribution est le ratio entre les loyers perçus et le prix d’achat de la part de SCPI. Il vous permet d’avoir une idée de la rentabilité de la SCPI. Cela varie généralement en fonction du type de biens (bureaux, commerces, logements), de la gestion locative et de la situation géographique.
Le taux d’occupation financier (TOF) est un autre indicateur de la performance d’une SCPI de rendement. Il mesure la proportion de la surface louée par rapport à la surface totale disponible. Plus il est élevé, plus la SCPI pourra trouver de locataires pour la grande majorité de ses biens. Cela vous garantit des revenus réguliers sur le terme. Lorsque le TOF est inférieur à 90%, cela indique que beaucoup de biens sont laissés vacants. Il présente alors un impact non négligeable sur les rendements distribués aux investisseurs.
Tenez compte de la valeur de la part et de la diversité des actifs
La valeur de la part fait référence au prix unitaire d’un investissement dans une SCPI. Plus elle est élevée, plus elle indique une bonne gestion du patrimoine immobilier. Cela indique un marché locatif favorable ou une stratégie de diversification efficace. À l’inverse, une faible valeur des parts traduit des difficultés dans la gestion des actifs ou une conjoncture défavorable.
En ce qui concerne la diversification du portefeuille, elle vous permet de réduire les risques liés aux crises économiques ou aux fluctuations du marché. Il vous revient alors d’évaluer les différents biens pris en compte par la SCPI, à savoir les bureaux, les commerces, les appartements résidentiels, etc. Optez également pour des biens situés à divers endroits.
La qualité de la gestion et les frais associés
La gestion d’une SCPI doit être professionnelle, dynamique et réactive pour vous permettre d’optimiser vos revenus locatifs. Vous investissez non seulement dans des actifs de qualité, mais vous anticipez aussi les cycles du marché. Vous devez alors prendre en compte la réputation de la société de gestion, son expérience et ses stratégies d’investissement.
Pour avoir davantage d’informations, consultez les rapports annuels et les bulletins trimestriels de la SCPI. Ils vous renseignent sur ses différentes pratiques de gestion en termes de transparence, de communication, etc. L’adhésion à une SCPI requiert des frais qui peuvent influencer vos rendements. Vous avez en premier les frais de souscription qui varient entre 8 et 12% du montant investi et sont déduits au moment de l’achat des parts.
Ensuite, vous avez les frais de gestion prélevés annuellement. Ils prennent en compte les coûts liés à la gestion de la SCPI et peuvent affecter la rentabilité à long terme. Prenez connaissance de ces frais afin de calculer le rendement net de l’investissement. Une SCPI avec des frais élevés peut réduire la rentabilité des parts, même avec un rendement brut attractif.