Essayons de comprendre comment apporter de l’argent en espèces en Italie ou dans le monde entier, parce que voyager avec de l’argent dans votre poche en passant par l’aéroport ou les douanes peut nous exposer à l’application d’amendes introduites par la réglementation anti-blanchiment d’argent et de change et modifiée à partir du 4 juillet 2017. Le garde des finances local ou la police des frontières étrangères pourrait nous arrêter non seulement à l’aéroport, mais aussi à la douane ou même simplement à un poste de contrôle. Donnons quelques réponses ou clarifications aux lecteurs qui, après avoir lu l’article consacré à la limite de l’utilisation de l’argent essaient de comprendre cependant combien d’argent ils peuvent circuler pour éviter des situations désagréables.
Je ne parle pas seulement des ballons ou des têtes de bois qui circulent entre l’Italie et l’étranger, et ils le font par commerce, mais aussi des gens qui doivent retourner en Italie avec de l’argent ou au contraire prendre à l’étranger pourdes raisons personnelles ou commerciales liées à votre entreprise.
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Il y a des mesures à prendre pour se conformer à la réglementation non seulement du pays de départ mais aussi de l’arrivée de l’argent, et ici nous essayons de fournir les outils utiles pour éviter de contracter des sanctions, nous ne pouvons pas les éviter en fait.
Nous voyons également quels sont les droits et les devoirs de la personne qui transporte de l’argent et quelles sont les limites prévues par la législation contre le blanchiment d’argent.
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Plan de l'article
Quels sont nos droits
Toute personne a le droit de transporter même de grandes sommes d’argent, mais doit savoir que lorsque la limite de 10 mille euros doit établir une déclaration dont vous trouverez le formulaire ci-dessous. La limite de 10 mille euros se réfère à chaque voyage. Cependant, ne pensez pas que les voyageurs fréquents ne sortent pas des suspects à la police des frontières qui va probablement augmenter les contrôles s’il vous voitvoyager à plusieurs reprises à destination et en provenance du même pays si vous n’avez pas de raison de travail sous-jacente.
La déclaration doit être faite spontanément en douane et pas seulement à la demande de la police monétaire ou du gardien des finances.
Modèle de voiture déclaration en espèces en douane
Précisions
Des éclaircissements importants doivent être apportés en ce qui concerne les mots utilisés qui peuvent être mal compris en vous exposant à des sanctions même lourdes. Le seuil de 10 000 euros s’applique non seulement en Italie mais dans tous les pays de l’UE et de l’EXRA-UE. Cela s’applique à la fois aux espèces et au transfert de chèques ou autres titres .
La législation monétaire a pour objet de lutter contre le blanchiment d’argent, le financement d’activités illicites ou le terrorisme.
Quand la déclaration apparait-elle ? est-ce obligatoire ?
La déclaration estobligatoire pour des montants égaux ou supérieurs à ce seuil et est obligatoire et ne doit pas être présenté sur demande, mais doit être présenté au bureau de douane lors de l’entrée ou de la sortie du territoire national italien et frontière à destination ou en provenance de pays de l’UE ou extra-UE.
Où apparaît le modèle ?
Le modèle doit être présenté complété et signé dans toutes ses parties dans les espaces appropriés demandés par le porteur de l’argent et livré aux douanes de transit présentes dans les gares, postes de frontière ou aéroports ou ports. La frontière vous délivrera un reçu spécial. Avec lequel vous pouvez vous déplacer.
Comment remplir la déclaration de passer de l’argent aux douanes
Le modèle d’autodéclaration doit indiquer, en plus des données personnelles du porteur, les types, les coupures et les valeurs que nous parlons non seulement de l’argent comptant mais aussi des chèques, des titres au porteur, des chèques de voyage, des pièces de monnaie. Leindique non seulement la provenance de l’argent, mais aussi le destinataire éventuel auquel il est destiné. Si vous passez par plus de douanes, vous devrez présenter le modèle à chaque douane, qui émettra un reçu spécial à la fois entrant et sortant.
Sanctions en cas de violation
Sanctions administratives
L’ amende relative au non-respect de la loi monétaire expose les contrevenants à une saisie administrative jusqu’à 40 % du montant dépassant la limite, en plus de l’application d’une sanction égale à 40 % de la valeur dépassant le seuil avec un minimum de 300 euros. Cependant, vous pouvez payer une amende égale à 5% de la plus-value avec un minimum de 200 euros au moment de la transgression et éviter la saisie si le montant excédentaire ne dépasse pas 250 mille euros et n’a pas été commis violation égale des 365 jours précédents.
Le paiement de la pénalité réduitedirectement à la douane doit être payé dans les 10 jours à compter du jour du procès-verbal et adressé au Ministère de l’économie et des finances. Fondamentalement, si vous êtes pris 40 % s’ils le tiennent et le saisissent à moins que vous ne payiez 5 % de la valeur excédentaire et 40 % de plus, vous perdez des pénalités alors regardez comment vous vous déplacez. Le montant saisi peut être demandé dans un délai de cinq ans à compter de la date de la saisie.
Il est également utile de consulter la Charte des douanes du voyageur, un guide informatique fourni par l’Agence des douanes et des monopoles.
Sanctions pénales
Depuis le 4 juillet 2017, la législation sur le blanchiment d’argent a été modifiée. La procédure d’imposition de la peine doit être conclue avec l’adoption du décret de sanction. Si la suspension de l’opération suspecte est assorti d’une mesure et n’est pas exécutée, une sanction administrative de 5mille à 50 mille euros, en plus des autres chansons que nous verrons dans ce qui suit.
Dans le cas de fausses généralités concernant le destinataire de l’argent ou le détenteur réel ou pire encore la cause sous-jacente au transfert ou à la finalité ou à la nature contractuelle, l’opération est passible d’une peined’emprisonnement de 6 mois à 3 ans , ainsi que d’un amende de 10 mille à 30 mille euros. Les parties prenantes ne sont pas seulement celles qui portent physiquement de l’argent, mais aussi tous les sujets qui tournent autour de lui. Il suffit de penser que les banques ou autres intermédiaires financiers sont également exposés à des profils de sanction, à des sociétés de fiducie ou à des sociétés agissant comme écrans ou même à des professionnels qui coopèrent ou ont des nouvelles de telles opérations.
Omis de signaler les transactions suspectes avec de l’argent et de l’argent
La sanction administrative pour défaut de déclaration d’opérations suspectes est de 3 000 euros.sauf que le fait ne constitue pas un crime. En cas de récurrence d’un comportement sanctionné, la pénalité est de 30 mille à 300 mille euros. Dans le cas où un tel comportement omissif tire des avantages économiques, la pénalité est le double de l’avantage économique pour les avantages supérieurs à 450 mille euros et jusqu’à un million si l’avantage économique n’est pas déterminable.
Cependant, il n’y a pas de sanctions pénales dans le cas où la même information est donnée de façon incomplète ou ne se donne pas elle-même. Pour cela peut-être vous avez l’habitude de répondre avec un classique que je ne sais pas, je ne me souviens pas፦)
Il y a aussi une exigence pour une vérification adéquate du client qui peut exposer le fournisseur qui encaisse l’argent à des amendes allant jusqu’à 30 mille euros, mais aucune pénalité pénale n’est prévue, donc si vous construisez un bazooka ou même simplement des composants ou des équipements pour le monde souterrain organisé qui vous paiera avec de l’argent provenant d’activités illicitesmettre de côté 30 mille euros parce que vous pourriez les remettre dans፦)
Réduction et réduction sur les pénalités
Il est possible de bénéficier d’une réduction de 2/3 des peines infligées en faisant appel du décret sanctionnant une demande spéciale s’il n’est pas utilisé au cours des 5 années précédant la mesure.
Cas spéciaux
Frais d’expédition
Bien que j’imagine que le transfert d’argent ou de titres soit moins fréquent que par d’autres moyens, s’il se fait par la poste ou l’équivalent, le modèle de déclaration signée doit être soumis au bureau de poste ou au fournisseur de services postaux au moment de l’expédition ou dans les 48 heures suivant la réception de l’argent.
Retrait d’argent du compte bancaire et le stockage à la maison
Peut-être la méthode la plus ancienne mais aussi la plus risquée est la préservation de l’argent dans les murs de la maison. Quand je parle de murs de maison, ce n’est pas une métaphore. Certainement auLors du retrait, la banque vous demandera de signer un formulaire de lutte contre le blanchiment d’argent dans lequel vous devrez expliquer la cause du retrait. Cependant, sachez que vous ne commettez aucun acte répréhensible.
Paiements ou encaissements
Différent le cas si vous recevez une somme en espèces de 3 000 euros ou plus, car vous devez au moins être sûr d’avoir des preuves documentaires pour prouver la traçabilité du paiement , à savoir la provenance de cet argent et sa légalité. Si vous avez 5 mille euros dans votre poche parce que vous avez vendu une voiture pourrait être un problème parce qu’il dépassait le seuil de 3 mille euros qui vous oblige à utiliser des instruments traçables tels que virement bancaire ou chèques non transférables.
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Dépasser la limite : que faire
Communication requise si vous dépassez la limite d’utilisation : modèle et compilation des instructions
Je voudrais également vous informer de toute communication obligatoire trouvée sur le site web de l’agence fiscale pour ceux qui souhaitent bénéficier de la dérogation pour les opérateurs du secteur du commerce de détail et les agences de voyages et de tourisme pour la vente de biens et/ou services limités aux étrangers.
Modèles d’instructions Dérogation Utilisation en espèces Modèle de communication Dérogation Utilisation en espèces
Si vous en avez marre, vous pouvez également penser à la façon de fermer un courant.